一般性与准确性
    在顾客归属管理的架构下，顾客行为及消费模式是规划顾客归属管理流程三要素中的第一项，而且也可能是最难决定的一项。
    多年以来，直效行销业者普遍都是以一般性及纯粹性的方法来处理顾客资料。
    通过研究能够得到态度相关的企业营销资料，一般性或者所谓的行为资料则通过测试搜集，然后投射到所有的顾客群。虽然如此，每位顾客的行为细节仍旧无法得知。
 

    1997年，BALLY通过将每家零售店点端点销售系统（POS）与顾客资料库联结的方法，建立起一个完整的企业营销资料库管理系统。
    当时，BALLY以成立“百丽家族”（BALLY Family）来招募会员，并且发行会员卡以追踪每位消费者的交易记录下来并加以分析。由于能够了解消费者的实际行为，所以便能更精确地了解顾客。
    了解顾客价值
    顾客区隔（Customer Segmentation）是第一个必须回答的问题，也就是说，“大鱼”在哪里？